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¿Dispone el asesor de autorización para su actividad? Asegúrese de que el asesor tenga la experiencia necesaria para tratar con personas particulares y que disponga de la calificación necesaria para su actividad. Existen muchas personas que se autodenominan asesores y que realizan sus actividades desde lugares y oficinas sin regulación alguna. ¿Tiene el asesor alguna limitación para asesorar o puede ayudarle en su estrategia bancaria y en otros aspectos de su planificación financiera? Si, como suele ser el caso, su asesor sólo le puede asistir en el campo de las inversiones, quizá no sea lo que usted necesita. En Suiza, los External Asset Managers como Invest-Partners, pueden asesorarle en todos los temas bancarios y en la planificación financiera. ¿Es el asesor realmente independiente? En otras palabras, ¿puede seleccionar para usted el producto o servicio más adecuado de todo el mercado internacional? En caso contrario, las opciones ofrecidas podrían ser muy limitadas. La institución a la cual su asesor pertenece, ¿promueve solamente las propias inversiones o también productos de terceros? En dicho caso, podría haber conflicto de intereses. ¿Está seguro de que su asesor mantendrá la confidencialidad de su expediente financiero? En Suiza, por ejemplo, todas las personas que trabajan en el sector financiero están obligadas, por ley, a respetar una estricta legislación sobre el secreto bancario. ¿Será el asesor la misma persona que le asesorará en todos los asuntos financieros y de inversiones? Desconfíe de agentes y otras personas que sólo le presentan a un banco o asesor financiero a cambio de una comisión. ¿Alguna vez le han dicho que es fácil obtener rentabilidades altas y constantes, año tras año? ¿O que puede duplicar su dinero en poco tiempo sin riesgo alguno? En el campo de los servicios financieros, estas actitudes son sospechosas. Siga siempre la siguiente norma: “si parece increíble, no se lo crea”. Muchos inversores han perdido dinero con el paso de los años, creyendo que es posible obtener una alta rentabilidad sin asumir riesgos. No es cierto: si lo fuese, todo el mundo sería rico... ¿Tendrá el asesor acceso total a su dinero, es decir, tendrá autoridad para hacer transferencias desde su cuenta sin su autorización explícita? Éste es otro signo de posibles problemas. Entregar su dinero directamente a un asesor, u otorgarle un poder de representación ilimitada respecto a su cuenta, le podría convertir en víctima de un fraude. Un asesor de prestigio nunca le pedirá el control directo de sus activos. |
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